Dấu Hiệu Nhận Biết Sàn Lừa Đảo

Dấu Hiệu Nhận Biết Sàn Lừa Đảo

Khoảng 5 năm đổ lại đây xu hướng đầu tư tài chính quốc tế ngày càng nở rộ. Một phần nhờ vào sự phát triển không ngừng của nền kinh tế – công nghệ thế giới, mặt khác nhờ vào những chính sách mở rộng nền kinh tế của các cơ quan kinh tế vì thế chúng ta ngày càng có nhiều cơ hội đầu tư phát triển bền vững hơn. 

Đầu tư ngoại hối hay còn được biến đến dưới cái tên khác là đầu tư Forex cũng nhờ thế mà ngày càng được nhiều người biết đến, tạo nên những cơn sốt đầu tư tài chính trong cộng đồng các nhà đầu tư trẻ muốn dấn thân mạo hiểm và kiếm lợi nhuận từ các nguồn đầu tư thụ động.

Theo điều khoản đầu tư quốc tế người dân Việt Nam chúng ta không thể nào tự mình đổ vốn trực tiếp vào các thương vụ đầu tư mà phải thông qua các sàn môi giới trung gian. Và cũng giống như bất kì lĩnh vực nào bên cạnh các sàn giao dịch tốt, chất lượng cao thị trường hiện cũng tiềm ẩn nhiều sàn lừa đảo các nhà đầu tư. Bài viết này sẽ tập trung làm rõ các dấu hiệu của sàn lừa đảo, giúp nhà đầu tư chọn sàn giao dịch cách đúng đắn và hiệu quả nhất. 

1. Sàn lừa đảo thường không có giấy phép hoạt động hợp pháp

Sàn lừa đảo thường không có giấy phép hoạt động hợp pháp

Là một trong những thị trường đầu tư sôi động và có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới với tổng giá trị giao dịch trong ngày lên đến hơn 5 tỷ USD, có thể nói đây chính là thị trường đầu tư béo bở hứa hẹn mang lại những thương vụ đổi đời cho những nhà đầu tư muốn dấn thân. 

Tuy nhiên, vì có khối lượng giao dịch quá lớn cùng số lượng lớn các nhà đầu tư trên thế giới đổ về mỗi ngày nên việc kiểm soát thị trường này để luôn đảm bảo tính minh bạch, công bằng là điều không hề dễ dàng. Vì thế, từ rất lâu rồi ngành tài chính này đã chịu sự quản lý bởi các cơ quan chức năng và cụ thể hơn sẽ có các cơ quan quản lý riêng cho từng quốc gia để dễ dàng theo sát tình hình đầu tư từng nước. 

Trong đó có những cái tên vô cùng nổi bật nhà đầu tư nên biết đến chính là:

  • Financial Conduct Authority (FCA): cơ quan Kiểm soát Tài chính Vương Quốc Anh
  • Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC): uỷ ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hoà Síp
  • Australian Securitíe and Investments Commission (ASIC): uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư Úc
  • Commodities and Futures and Trading Commission (CFTC): uỷ ban Giao dịch Hàng hoá và Hợp đồng tương lai Mỹ 
  • Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA): cơ quan Giám sát thị trường tài chính Thuỵ Sĩ…

Dưới sự kiểm soát chặt chẽ của các cơ quan quản lý, một trong những điểm đầu tiên chứng minh được sự minh bạch của sàn giao dịch chính là việc công khai cơ quan quản lý mà mình đang chịu quản sát chính. Không những thế, các giấy tờ này phải được nêu rõ trên các trang mạng xã hội của sàn giao dịch này cũng như được gửi cho các nhà đầu tư biết trước khi thúc họ vào vốn.

Hiện nay, làm rõ hơn sự trong sạch của mình, ngày càng có nhiều sàn bên cạnh cung cấp các giấy tờ pháp lý (ngày thành lập, công ty mẹ, cơ quan quản lý, số vốn điều lệ, giấy phép kinh doanh,..) Đến đây bạn đã biết cách kiểm tra các giấy tờ pháp lý của sàn và cách dấu hiện nhận biết sàn lừa đảo rồi chứ? 

2. Sàn lừa đảo rất thường xảy ra lỗi giao dịch

Sàn lừa đảo rất thường xảy ra lỗi giao dịch

Các sàn giao dịch đúng quy chuẩn đã được “thanh tra” rất kỹ về các sản phẩm, giao diện đầu tư cùng các dịch vụ liên quan của sàn. Trong quá trình thực hiện thương vụ đầu tư nếu cảm thấy giao diện sàn liên tục bị lỗi khiến các giao dịch của chúng ta bị khớp lệnh sai cách, không chốt lời cắt lỗ được như cam kết ban đầu hay đơn giản hơn là sàn liên tục cung cấp những thông tin thương vụ sai lệch làm chúng ta nhanh chóng mất sạch vốn bạn cần phải báo ngay cho cơ quan quản lý hay tìm hiểu thêm thông tin tố cáo ở các trang tin tức liên quan vì rất có thể bạn đã bị sàn lừa đảo rồi đấy. 

>> Xem thêm: Các Dạng Gian Lận Môi Giới Chứng Khoán Nhà Đầu Tư Mới Cần Lưu Ý

3. Cam kết lợi nhuận quá hấp dẫn 

Cam kết lợi nhuận quá hấp dẫn 

Vì nằm dưới sự quản lý kĩ càng của các cơ quan quản lý nên các chương trình ưu đãi, giảm giá của các sàn thường phải nhận được sự cho phép của họ mới được thực hiện và thường không được phép diễn ra quá dày đặc cũng như mức thưởng cho phép không quá cao để tránh các tình trạng lạm phát kinh tế hay khủng hoảng tiền tệ diễn ra.

Do đó, nếu thường xuyên nhìn thấy các chương trình ưu đãi với số tiền thưởng lớn hay những cam kết ưu đãi quá tuyệt vời bạn nên tìm hiểu kỹ thông tin chương trình cùng điều kiện tham gia để tránh phạm vào những lỗi đầu tư không cần thiết. Nếu được bạn hãy nhìn qua các thông tin sau: 

  • Thông tin chương trình có đồng nhất trên tất cả các kênh thông tin liên lạc của sàn giao dịch không? 
  • Bạn nhận được thông tin ưu đãi qua kênh truyền thông nào? Liệu kênh truyền thông đó có hợp pháp hay không? 
  • Giá trị phần thường có nằm trong khoản cho phép của quốc gia sàn đang hoạt động không?…

Nếu có bất kì điều gì nghi ngờ về năng lực làm việc của sàn hay thấy rõ dấu hiệu sàn lừa đảo hãy nhanh chóng báo cho các cơ quan chức năng biết để đảm bảo sự an toàn cho chính bạn và những nhà đầu tư khác nhé.

4. Sàn lừa đảo luôn nhận nhiều đánh giá tiêu cực

Sàn lừa đảo luôn nhận nhiều đánh giá tiêu cực

Đồng ý là việc đầu tư luôn có thắng thua và những rủi ro nhất định nhưng việc một sàn giao dịch liên tục nhận được những đánh giá không hay từ các nhà đầu tư đi trước hoặc bị các trang đánh giá sàn uy tín đưa ra những khuyến nghị không nên đầu tư thì đó chắc chắn là những cảnh báo rất hữu hiệu chứng tỏ bạn không nên đổ vốn vào sàn ngoại hối này. 

Để giúp cho các nhà đầu tư có sự lựa chọn đầu tư đúng đắn nhất chúng tôi xin phép cung cấp một số kênh đánh giá sàn uy tín như sau: 

. Review Sàn Tốt

. Wikifx

. Forex rating broker

. Các group Facebook, Reddit, Twitter,… 

 

5. Sàn lừa đảo thường không có mục hỗ trợ nhà đầu tư nâng cao kiến thức 

Sàn lừa đảo thường không có mục hỗ trợ nhà đầu tư nâng cao kiến thức 

Một sàn đầu tư uy tín là sàn vừa giúp nhà giao dịch hiện thực hoá thương vụ mong muốn, đem lại lợi nhuận bền vững và vừa có các lộ trình giúp nhà đầu tư nâng cao năng lực bản thân.

Không chỉ tập trung vào thương vụ, sàn ngoại hối còn phải liên tục cung cấp các thông tin thị trường cách nhanh chóng và chính xác nhất để các nhà giao dịch có thể kịp thời nắm bắt thông tin và đưa ra các phán đoán vào lệnh hợp lí nhất. 

Không những thế, hiện nay việc hỗ trợ thêm các bài tập thực hành hay các bài giảng nâng cao trình độ cũng là điều nhà đầu tư muốn nhìn thấy ở sàn giao dịch của mình. Vừa thu được lợi nhuận bền vững vừa có thể nâng cao kiến thức chuyên môn – đó chính là sự phát triển lâu dài mà các nhà môi giới ngoại hối chuyên nghiệp bắt buộc phải có.

6. Không công khai rõ ràng các khoản phí

Không công khai rõ ràng các khoản phí

Không ít trader gặp tình trạng lúc đầu được sàn báo chỉ cần mất một khoản phí A là có thể tiến hành trực tiếp đầu tư nhưng khi vào thương vụ lại phải đóng thêm các khoản phí phụ B khác mới có thể hoàn thiện việc giao dịch. Không những thế, không ít sàn lại có những cách tính phí cách bất hợp lí khác như bắt buộc trader phải nạp đủ hạn mức mới có thể tiến hành rút tiền hay để được hưởng mức hoa hồng cao phải nộp thêm các phí phụ thu. 

Việc không minh bạch rõ ràng các khoản phí làm các nhà đầu tư dễ gặp phải tình trạng hoang mang không biết làm gì tiếp theo và dễ dàng để lại những đánh giá không tốt về sàn trên các diễn đàn. Và đây rõ ràng chính là dấu hiệu nhận biết sàn lừa đảo cách rõ ràng nhất. 

  • Góc bóc phốt sàn:

7. Bộ phận chăm sóc khách hàng làm việc không chuyên nghiệp

Bộ phận chăm sóc khách hàng làm việc không chuyên nghiệp

Được xem như là bộ mặt chính của công ty, bộ phận chăm sóc khách hàng tại các sàn giao dịch quốc tế thường có dịch vụ hỗ trợ khách hàng 24/7 với các dịch vụ giải đáp thắc mắc chuyên nghiệp, kịp thời. 

Tuy nhiên, hiện nay tại không ít các sàn bộ phận này đang hoạt động không tốt: khách hàng khó tiếp cận nhân viên chăm sóc, liên hệ với tổng đài phải chịu khoản phí cao, nhân viên tư vấn không có kiến thức chuyên môn vững chắc, các phương thức liên hệ sàn bị hạn chế,…. Đây cũng chính là một trong những dấu hiệu chứng tỏ sự gian dối, làm việc không rõ ràng của sàn lừa đảo mà bạn nên tránh xa.

> Xem thêm: Review sàn forex uy tín tại Việt Nam

8. Không hỗ trợ đa ngôn ngữ

Không hỗ trợ đa ngôn ngữ

100% các sàn giao dịch hiện nay có nguồn gốc từ nước ngoài hay có công ty mẹ ở nước ngoài nên hầu hết sẽ hỗ trợ các ngôn ngữ chính cho khách hàng quốc tế như: tiếng Anh, tiếng Trung, tiếng Đức,…

Nhưng nếu là sàn giao dịch chuyên nghiệp chắc chắn công ty sẽ phải có bộ phận hỗ trợ khách hàng nói được tiếng bản địa hay kênh liên hệ nào đấy cho phép nhà đầu tư trình bày vấn đề bằng tiếng mẹ đẻ. Nếu gặp phải bất kỳ khó khăn nào trong việc giải quyết khuất mắc đầu tư với sàn giao dịch do ngôn ngữ, bạn nên thận trọng hơn trong việc tiếp tục đổ vốn đầu tư vào sàn này vì 80% là bạn đã đầu tư vào sàn lừa đảo rồi đấy. 

9. Việc rút tiền gặp nhiều khó khăn 

Việc rút tiền gặp nhiều khó khăn 

Thường thời gian lý tưởng cho việc rút tiền của khách hàng là 3-5 ngày làm việc nhưng nếu gặp phải trường hợp mất nhiều thời gian hơn cho vấn đề này và bị lặp đi lại nhiều lần mà vẫn không nhận được sự phản hồi thích đáng từ sàn giao dịch bạn nên báo ngay cho các cơ quan chức năng cũng như chuẩn bị các phương án đầu tư dự phòng khác. 

10. Các sản phẩm của sàn không như lời quảng cáo

10. Các sản phẩm của sàn không như lời quảng cáo

Các thông tin về sản phẩm, dịch vụ sàn thường được nêu rất rõ trên website chính thức của sàn môi giới tuy nhiên, hiện nay có khá nhiều sàn lợi dụng sự thiếu hiểu biết của nhà đầu tư tráo đổi các mặt hàng đầu tư hay sử dụng các thuật toán ngầm làm thay đổi giá trị đầu tư ban đầu. 

Hãy thường xuyên theo dõi giao dịch của mình và liên tục có các biện pháp lưu lại các thông tin giao dịch để đối chiếu với những thủ đoạn gian xảo của sàn. Một thông tin đáng buồn là thời gian gần đây số lượng nhà đầu tư bị sàn lừa đảo dùng các tiểu xảo tinh vi trên hệ thống lừa gạt số tiền đầu tư vốn lớn khá nhiều. Cẩn trọng hơn bạn nhé. 

Tạm kết luận

Trên đây, là 10 điểm chính để xác định đâu là sàn lừa đảo nên tránh xa cũng như những tiêu chuẩn sàn đầu tư uy tín phải có. Hy vọng bài viết đã giúp bạn nhận thức rõ hơn về tình hình hiện tại của thị trường tài chính quốc tế tại Việt Nam và chuẩn bị cho mình những hành trang tốt nhất cho chặng đường đầu tư sắp tới. Nếu muốn biết thêm về chất lượng chính xác từng sàn chúng tôi có chuẩn bị thêm các bài đánh giá cụ thể cho từng sàn bạn có thể xem thêm tại đây

 

>> Xem thêm: Top sàn forex uy tín: Các sàn giao dịch forex tốt nhất 2021